2023年銀行從業考試《銀行業法律法規與綜合能力（初級）》模擬試題梳理好了，考生們一定要認真學習，不要抱著僥幸的心理，沒有付出哪有成功。

1、由中國境內注冊的公司發行、直接在美國紐約上市的股票是（）。【單選題】

A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

正確答案:D

答案解析:選項A：A股是以人民幣標明面值、以人民幣認購和進行交易，供國內投資者買賣的股票；選項B：B股又稱為人民幣特種股票，是以人民幣標明面值，以外幣認購和進行交易，專供外國和我國香港、澳門、臺灣地區的投資者買賣的股票；選項C：H股是指由中國境內注冊的公司發行、直接在中國香港上市的股票；選項D：N股是指由中國境內注冊的公司發行，直接在美國紐約上市的股票。

2、抵押和質押的根本區別在于是否轉移擔保財產的占有。【判斷題】

A.正確

B.錯誤

正確答案:A

答案解析:抵押和質押的根本區別在于是否轉移擔保財產的占有。質押是指債務人或第三人將其動產或權利憑證移交債權人占有或者將法律法規允許質押的權利依法進行登記,將該動產或權利作為債權的擔保,當債務人不履行債務時,債權人有權依法就該動產或權利處分所得的價款優先受償。所謂抵押是指為擔保債務的履行,債務人或者第三人不轉移財產的占有,將該財產設定為擔保物,債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現擔保物權的情形,債權人有權就該財產優先受償。

3、未經批準在名稱中使用“銀行”字樣的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，違法所得五萬以上的，處（）罰款。【單選題】

A.一倍以上三倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.五萬元以上五十萬元以下

D.十萬元以上五十萬元以下

正確答案:B

答案解析:未經批準在名稱中使用“銀行”字樣的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，違法所得五萬以上的，處一倍以上五倍以下罰款。

4、風險控制的措施包括（ ）。【單選題】

A.分散、對沖、轉移、避免

B.分散、轉移、避免、補償

C.補償、規避、分散、轉移

D.對沖、避免、應對、分散

正確答案:C

答案解析:風險控制是對經過識別和計量的風險采取分散、對沖、轉移、規避、補償等策略和措施，進行有效管理和控制的過程。

5、常規性的現場檢查，應主要包括的內容有（）。【多選題】

A.資產質量和資產損失準備金充足程度

B.實際資本充足水平

C.資產負債結構及流動性狀況

D.遵守法律、法規情況

E.收益結構及真實盈利水平

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:常規性的現場檢查，應主要包括以下內容：資產質量和資產損失準備金充足程度，實際資本充足水平，資產負債結構及流動性狀況，收益結構及真實盈利水平，市場風險水平及管理能力，管理與內控完善程度，以及遵守法律、法規情況。

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