不積跬步無以至千里，樂考小編為廣大考生朋友準(zhǔn)備了2024年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》模擬試題，每天掌握幾道題，每天進步一點點！

1、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。【單選題】

A.適當(dāng)性管理原則

B.效率第一原則

C.有效溝通原則

D.專業(yè)規(guī)范原則

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金客戶服務(wù)的原則包括：投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則和適當(dāng)性管理原則。

2、普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序順序為（）。Ⅰ.普通投資者主動向基金募集機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，并同時聲明，基金募集機構(gòu)及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息Ⅱ.基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定Ⅲ.基金募集機構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進行特別提示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險高于投資者承受能力Ⅳ.普通投資者對該警示進行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示Ⅴ.基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)【單選題】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

正確答案:C

答案解析:選項C正確，普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循以下程序： （1）普通投資者主動向基金募集機構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，并同時聲明，基金募集機構(gòu)及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息；（2）基金募集機構(gòu)對普通投資者資格進行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定； （3）基金募集機構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進行特別提示，告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險高于投資者承受能力； （4）普通投資者對該警示進行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示；（5）基金募集機構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

3、下列關(guān)于中國證券投資者的交易行為特征的說法不正確的是（）。【單選題】

A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征

B.加強我國證券市場投資者教育工作是保護我國證券市場投資者利益的需要

C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差

D.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為

正確答案:C

答案解析:選項C說法錯誤，近幾年來，國內(nèi)許多學(xué)者借鑒西方行為金融學(xué)的研究成果，對中國證券投資者的交易行為特征進行了細(xì)致分析和實證檢驗。結(jié)果表明，中國證券投資者同樣具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非理性心理偏差，其中某些偏差的程度甚至更大，而且更有某些典型中國特色的心理偏差。這些偏差表明中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征，而構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為。

4、信托法的基本特征包括以下哪些選項（）。Ⅰ.委托人對受托人誠信的信任Ⅱ.委托人對受托人承托能力的信任Ⅲ.受托人為受益人的利益管理、處分信托財產(chǎn)Ⅳ.信托財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移【單選題】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正確答案:B

答案解析:選項B正確，信托的基本特征包括：（1）委托人對受托人的信任。這是信托關(guān)系成立的前提。一是對受托人誠信的信任，二是對受托人承托能力的信任。（2）信托財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)的轉(zhuǎn)移是成立信托的基礎(chǔ)。（3）信托關(guān)系中的三個當(dāng)事人，以及受托人以自己名義，為受益人的利益管理處分信托財產(chǎn)是信托的兩個重要特征。

5、下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處，說法錯誤的是（）。【單選題】

A.股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

B.股票基金每一交易日只有一個價格

C.股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險

D.可以對基金份額凈值的高低進行是否合理的判斷

正確答案:D

答案解析:選項D說法錯誤，作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同：（1）股票價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中；股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。（2）股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響；股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。（3）人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。（4）單一股票的投資風(fēng)險較為集中且風(fēng)險較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。

6、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。【單選題】

A.認(rèn)購費一般低于申購費

B.認(rèn)購是按1元進行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期

D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)

正確答案:D

答案解析:選項D正確，基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：（１）認(rèn)購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。（２）認(rèn)購是按1元進行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。（３）認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

7、避險策略基金通常將大部分資金投資于（）。【單選題】

A.與基金到期日一致的股票

B.與基金到期日一致的貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

正確答案:D

答案解析:選項D正確，為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期一致的債券；同時，為提高收益水平，避險策略基金會將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險資產(chǎn)上，使得市場不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時，都能保障其本金不遭受損失。

8、在基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。【單選題】

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機構(gòu)

正確答案:A

答案解析:選項A正確，基金管理人在基金運作中具有核心作用。

9、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。【單選題】

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

正確答案:A

答案解析:選項A正確，電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

10、以下不屬于基金銷售機構(gòu)對專業(yè)投資者進行細(xì)化分類可以根據(jù)的因素的是（）。【單選題】

A.業(yè)務(wù)資格

B.誠信狀況

C.投資實力

D.投資經(jīng)歷

正確答案:B

答案解析:選項B正確，基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的業(yè)務(wù)資格、投資實力、投資經(jīng)歷等因素，對專業(yè)投資者進行細(xì)化分類和管理。

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